Die anhaltenden Erhöhungen der Leitzinsen durch die Europäische Zentralbank setzen deutsche Unternehmen unter Druck, da die Kosten für Kredite deutlich ansteigen. Laut einer aktuellen Umfrage von Atradius verschlechtert sich dadurch der Zugang zu bezahlbaren Finanzierungsmöglichkeiten.
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Schwieriger Kreditzugang: Unternehmen leiden unter Zinssteigerungen
Die wachsenden Zinssätze bewirken klare Konsequenzen auf die Kreditkosten für Unternehmen. Während der aktuellen Zinserhöhungen sehen Experten die Herausforderung für deutsche Unternehmen, neue Ansätze zur Gestaltung ihrer Fremdfinanzierung zu finden. Frank Liebold, der Country Manager Deutschland bei Atradius, einem führenden Warenkreditversicherer aus Nürnberg, betont, dass insbesondere kleine Unternehmen und Selbstständige von den steigenden Zinsen stark betroffen sind. Die erhöhten Zinsen führen zu steigenden Kreditraten, wodurch die Möglichkeit erschwinglicher Kredite in weitere Ferne rückt. Diese Erkenntnisse basieren auf einer Atradius-Umfrage unter 250 Unternehmen.
Unternehmensfinanzierung im Wandel: Anpassungen und Innovationen
Unternehmen nutzen derzeit vorwiegend (34%) Bankkredite zur Fremdfinanzierung. Prognosen deuten auf einen Rückgang auf 29% hin. Gleichzeitig planen 36% der Befragten, ihre Rücklagen zu stärken – ein Anstieg um 2% im Vergleich zu früheren Zeiträumen. Privateinlagen gewinnen an Bedeutung und steigen von 13% auf 14%. Die Nachfrage nach Factoring-Dienstleistungen steigt ebenfalls, während die Kapitalmarktfinanzierung zunimmt. Liebold betont, dass eine flexible Anpassung der Fremdfinanzierungsstruktur in herausfordernden Zeiten unverzichtbar ist.
Zinssteigerungen machen Fremdkapitalbeschaffung für Unternehmen schwieriger
Die ansteigenden Zinssätze haben erhebliche Auswirkungen auf die Kosten von Unternehmenskrediten. Zinserhöhungen bewirken eine Anstieg der Finanzierungskosten, da diese die Ausgaben für Kredite, Anleihen und andere zinsabhängige Finanzierungsinstrumente erhöhen. Die dadurch entstehenden Kostenbelastungen könnten die Rentabilität von Investitionen verringern und dazu führen, dass Unternehmen ihre ursprünglichen Investitionspläne überdenken oder verschieben. Parallel dazu könnten Banken und andere Kreditgeber während Phasen steigender Zinsen ihre Kreditvergabekriterien verschärfen, da das Ausfallrisiko mit zunehmenden Zinsen tendenziell ansteigt.
Finanzierungsstrategien im Wandel: Auswirkungen auf deutsche Unternehmen
Unternehmen, vor allem solche mit schwacher Bonität, sehen sich mit einer erschwerten Fremdfinanzierung konfrontiert. Das Fehlen von Krediten behindert diese Unternehmen darin, Wachstumsziele zu erreichen, Expansionen durchzuführen, Liquiditätsengpässe zu überbrücken und das Finanzierungsrisiko zu diversifizieren, wie von Frank Liebold aufgezeigt.
Laut der Umfrage von Atradius stehen deutsche Unternehmen vor der Aufgabe, ihre Finanzierungsstrategien anzupassen und alternative Wege zur Kapitalbeschaffung zu finden. Obwohl die steigenden Zinsen eine Herausforderung darstellen, eröffnen sie gleichzeitig die Möglichkeit, die finanzielle Stärke und Anpassungsfähigkeit der Unternehmen zu erhöhen, um den anspruchsvollen wirtschaftlichen Bedingungen besser zu begegnen.
